Chiến lược quản lý rủi ro trong giao dịch Forex
Sự biến động trong thị trường ngoại hối (Forex) mang lại nhiều cơ hội kiếm lợi nhuận, nhưng cũng khiến các nhà giao dịch có thể gặp rất nhiều rủi ro. Để thành công lâu dài, bất kỳ nhà đầu tư nào cũng cần chủ động quản lý rủi ro.
Đầu tư ngoại hối (Forex) giúp các nhà đầu tư có thể nhanh chóng kiếm lợi nhuận cao trên chênh lệch tỉ giá. Tuy nhiên, thị trường này tiềm ẩn nhiều rủi ro do tính chất không ổn định.
Rủi ro trên thị trường Forex là thua lỗ một phần hoặc toàn bộ số vốn đầu tư khi thực hiện các giao dịch. Nguyên nhân do thiếu kinh nghiệm, thiếu kiến thức thị trường, quản lý vốn chưa phù hợp hoặc quản lý rủi ro kém.
Tham khảo thêm
Những rủi ro trong giao dịch ngoại hối
- Rủi ro thị trường: Đây là rủi ro phổ biến nhất, khi thị trường Forex hoạt động khác với kỳ vọng của bạn. Nếu bạn tin rằng đồng USD sẽ tăng giá so với đồng GBP và bạn mua cặp tiền GBP/USD chỉ để nó giảm giá, bạn sẽ bị lỗ.
- Rủi ro lãi suất: Giá trị đồng tiền của một nền kinh tế phụ thuộc rất lớn vào yếu tố lãi suất của nền kinh tế đó. Trong trường hợp Ngân hàng trung ương thay đổi lãi suất bất ngờ, trader có thể gặp rủi ro.
- Rủi ro đòn bẩy: Hầu hết các nhà đầu tư Forex sử dụng đòn bẩy. Đây là yếu tố vô cùng quan trọng ảnh hưởng trực tiếp đến lợi nhuận cũng như rủi ro cho mỗi phiên giao dịch. Nếu biết cách khai thác đòn bẩy, bạn có cơ hội thu lợi nhuận lớn hơn rất nhiều so với số vốn ban đầu bỏ ra chỉ trong một thời gian ngắn. Tuy nhiên, nếu không tính toán kỹ thì đòn bẩy cũng sẽ khiến bạn mất toàn bộ số vốn.
- Rủi ro thanh khoản: Tính thanh khoản cho phép thực hiện giao dịch dễ dàng, khiến thị trường trở nên phổ biến. Một ví dụ về rủi ro thanh khoản là sự kiện “Thiên nga đen” – cuộc khủng hoảng đồng Franc Thụy Sĩ năm 2015. Ngân hàng trung ương Thụy Sĩ thông báo sẽ không còn giữ tỉ giá đồng CHF so với đồng EUR khiến thị trường liên ngân hàng không thể định giá thị trường. Điều này dẫn đến việc các sàn môi giới không thể cung cấp thanh khoản trên CHF. Khi giá liên ngân hàng quay trở lại, giá EUR/CHF đã khác xa so với phạm vi trước đó, ảnh hưởng lớn tới số dư tài khoản khách hàng nhỏ lẻ đối với những giao dịch trên CHF.
- Rủi ro hủy hoại: Đây là nguy cơ hết vốn giao dịch. Thí dụ, bạn theo đuổi chiến lược dài hạn để đầu tư một loại tiền tệ, nhưng kết quả giao dịch không như kỳ vọng. Bạn cần vốn để đảm bảo tài khoản có thể chịu được động thái đó cho đến khi giá trị của đồng tiền di chuyển theo chiến lược ban đầu của bạn. Nếu bạn không đủ vốn, giao dịch bị đóng tự động và bạn sẽ mất tất cả mọi thứ đã đầu tư.
Dù bạn mới bắt đầu giao dịch hay đã có nhiều kinh nghiệm, việc xây dựng chiến lược quản lý rủi ro sẽ giúp bạn tránh thua lỗ, kiếm được nhiều lợi nhuận hơn và có những trải nhiệm giao dịch ít căng thẳng hơn.
Những chiến lược quản lý rủi ro Forex
Tìm hiểu thị trường Forex
- Khi quyết định đầu tư vào cặp tiền tệ, người giao dịch cần tìm hiểu kỹ về cặp tiền tệ đó, để biết những điểm mạnh và điểm yếu. Những kiến thức bổ ích này dễ dàng tìm thấy trên các website về ngoại hối uy tín.
- Phân tích thị trường sẽ giúp bạn quản lý rủi ro một cách hiệu quả và chính xác hơn. Do đó, trước khi vào lệnh, hãy xem qua biểu đồ hiện tại và kiểm tra lịch sự kiện tin tức để xem cặp tiền tệ sẽ lên hoặc xuống trong khoảng thời gian sắp tới ra sao, bạn nên đặt lệnh ở mức giá nào, từ đó giúp bạn chốt lời tốt hơn.
Nắm bắt về đòn bẩy
- Lựa chọn mức đòn bẩy phù hợp nhất phụ thuộc vào chiến lược giao dịch và khả năng nhìn nhận thị trường của trader. Scalper và trader đột phá dùng đòn bẩy cao vì thường giao dịch ngắn hạn, trader giao dịch dài hạn thường dùng đòn bẩy thấp.
- Để hạn chế rủi ro khi sử dụng đòn bẩy, không mở vị trí với khối lượng tối đa.
Xây dựng kế hoạch giao dịch tốt
- Kế hoạch giao dịch giúp bạn xác định giao dịch cái gì, khi nào và như thế nào; hạn chế sai lầm giao dịch và giảm thiểu tổn thất.
- Một kế hoạch có thể rất tốt với người này nhưng không có nghĩa sẽ hiệu quả với người kia. Do đó, hãy tự phát triển kế hoạch giao dịch cá nhân và thường xuyên cập nhật nó trong quá trình giao dịch.
Đặt tỉ lệ rủi ro – lợi nhuận
- Trong mọi giao dịch, bạn phải đặt ra tỉ lệ lỗ có thể chấp nhận với lợi nhuận mà bạn kỳ vọng thu được. Lý tưởng nhất là bạn muốn lợi nhuận của mình lớn hơn số lỗ – kiếm tiền về lâu dài, ngay cả khi bạn thua lỗ trên các giao dịch riêng lẻ.
- Là một phần của kế hoạch giao dịch ngoại hối, bạn nên đặt tỉ lệ rủi ro – lợi nhuận của mình để định lượng giá trị của một giao dịch.
Sử dụng lệnh dừng lỗ và lệnh giới hạn
- Các trader nên sử dụng lệnh dừng lỗ và lệnh giới hạn để quản lý các vị thế của mình, nhằm hạn chế các lệnh dừng ký quỹ và tự động chốt lời.
- Hiểu rõ về các loại lệnh khác nhau sẽ cho phép bạn sử dụng công cụ phù hợp.
Quản lý tâm lý giao dịch
- Những biến động trên thị trường Forex có thể tàn phá cảm xúc của bạn. Bản thân bạn và cảm xúc của bạn chính là yếu tố quan trọng ảnh hưởng đến thành công trong các giao dịch mà bạn thực hiện.
- Đừng để những cảm xúc như sợ hãi, tham lam, nghi ngờ và lo lắng làm mờ đi khả năng phán đoán, cản trở bạn ra quyết định.
Theo dõi tin tức và sự kiện
- Việc đưa ra dự đoán về biến động giá của các cặp tiền có thể khó khăn vì có nhiều yếu tố có thể khiến thị trường biến động.
- Để đảm bảo bạn không mất cảnh giác, hãy theo dõi các quyết định và thông báo của ngân hàng trung ương, tin tức chính trị và tâm lý thị trường.
Giao dịch với tài khoản demo
- Tài khoản demo mô phỏng giao dịch miễn phí, giúp trader học cách chơi Forex hiệu quả mà không gặp bất kỳ rủi ro nào, bảo toàn tiền vốn nguyên vẹn 100% trước khi chuyển sang giao dịch trên tài khoản thực.
